鄞州銀行控股北屯國(guó)民村鎮(zhèn)銀行違法遭罰 開賬戶未備案

　　北京11月28日訊 中國(guó)人民銀行烏魯木齊中心支行今日公布的中國(guó)人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行行政處罰信息公示（（阿銀）罰字﹝2019﹞第1號(hào)）顯示，新疆北屯國(guó)民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司存在開立賬戶未備案和撤銷賬戶超期備案的違規(guī)行為。中國(guó)人民銀行阿勒泰地區(qū)中心支行對(duì)其警告并罰款三萬元。

　　官網(wǎng)顯示，北屯國(guó)民村鎮(zhèn)銀行成立于2013年7月，是阿勒泰地區(qū)首家村鎮(zhèn)銀行，由寧波鄞州銀行、兵團(tuán)第十師發(fā)起成立，為一級(jí)法人機(jī)構(gòu)。天眼查顯示，北屯國(guó)民村鎮(zhèn)銀行的大股東是寧波鄞州銀行，持股比例為51.00%。

　　《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十七條規(guī)定：銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，不得有下列行為：（一）提供虛假開戶申請(qǐng)資料欺騙中國(guó)人民銀行許可開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶。（二）開立或撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，未按本辦法規(guī)定在其基本存款賬戶開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行。（三）違反本辦法第四十二條規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（四）為儲(chǔ)蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（五）違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金或辦理現(xiàn)金存入。（六）超過期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料。銀行有上述所列行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。