青海農(nóng)信聯(lián)社違法遭罰 違規(guī)突破監(jiān)管比例開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京9月2日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的青海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（青銀保監(jiān)罰決字﹝2019﹞14號(hào)）顯示，青海省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“青海農(nóng)信聯(lián)社”）存在違規(guī)突破監(jiān)管比例開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，青海銀保監(jiān)局對(duì)青海農(nóng)信聯(lián)社處以罰款人民幣30萬(wàn)元。

　　此外，青海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（青銀保監(jiān)罰決字﹝2019﹞12號(hào)）顯示，當(dāng)事人劉惠香對(duì)青海農(nóng)信聯(lián)社聯(lián)合社違規(guī)突破監(jiān)管比例開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的違規(guī)事實(shí)負(fù)管理責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條的規(guī)定，青海銀保監(jiān)局對(duì)劉惠香處以警告。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；

　　（二）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；

　　（三）取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

　　以下為原文：