湖州銀行三宗違法遭罰135萬(wàn) 虛增存貸款且信貸被挪用

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京8月30日訊 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開(kāi)表（湖銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號(hào)）顯示，湖州銀行存在三宗違法行為：虛增存貸款；貸后檢查不盡職，部分信貸資金被挪用；同業(yè)投資未嚴(yán)格比照自營(yíng)貸款管理。依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)湖州監(jiān)管分局決定對(duì)其罰款人民幣135萬(wàn)元。

　　據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢(xún)，2018年年報(bào)顯示，湖州銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)：湖州銀行）成立于1998年6月17日，總股本為9.12億股。截至2018年末，湖州銀行前十大股東為：湖州市城投資發(fā)展集團(tuán)有限公司持股1.81億股，占比19.89%；美都能源股份有限公司持股1.14億股，占比12.50%；德清縣財(cái)政局持股6465萬(wàn)股，占比7.09%；長(zhǎng)興縣財(cái)政局持股6465萬(wàn)股，占比7.09%；浙江誠(chéng)信投資有限公司持股4950萬(wàn)股，占比5.43%；湖州國(guó)鑫企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司持股4500萬(wàn)股，占比4.93%；湖州樂(lè)元投資有限公司持股4050萬(wàn)股，占比4.44%；華盛達(dá)控股集團(tuán)有限公司持股3900萬(wàn)股，占比4.28%；安吉縣財(cái)政局持股3420萬(wàn)股，占比3.75%；湖州錦繡綠化有限公司持股3300萬(wàn)股，占比3.62%。

　　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條規(guī)定：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

　　（二）未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；

　　（三）違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；

　　（四）出租、出借經(jīng)營(yíng)許可證的；

　　（五）未經(jīng)批準(zhǔn)買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯的；

　　（六）未經(jīng)批準(zhǔn)買(mǎi)賣(mài)政府債券或者發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)金融債券的；

　　（七）違反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的；

　　（八）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件的。

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　以下為行政處罰原文：