電信詐騙分子遭遇“局中局”

　　來自黑龍江、安徽、河北、河南、湖北、浙江6省的16名犯罪團伙成員，利用1300余張“鬼卡”瘋狂作案，被害人達220余人，涉案金額達1630萬余元。

　　近日，山東省安丘市檢察院對這起特大電信詐騙、妨害信用卡管理案提起公訴，安丘市法院對王某健、梁某等16名被告人公開宣判。法院以詐騙罪判處王某健、梁某、王某、程某甲等12人十四年至三年不等的有期徒刑，并處200萬元至3萬元不等的罰金;以妨害信用卡管理罪判處被告人姚某等4人有期徒刑或拘役，并處2萬元至1萬元不等的罰金。

　　2017年8月16日，王女士接到一個朋友電話，稱給她攬了一個工程，并給她一個規(guī)劃部門工作人員的電話號碼，說市政最近要修路，有1萬平方米的路面工程。

　　生意主動上門，又是自己認識的人介紹，王女士很放心。聯系上朋友介紹的工作人員后，這個工作人員又提出要求，問王女士能不能搞一批工地上用的木板，并給了王女士一個電話號碼。這名工作人員說，他這個朋友是木板加工商，但已很久沒有聯系，希望由王女士作為中間人再建立起生意上的聯系，價錢好商量。

　　王女士打通了這個電話，但是這名木材商要求王女士先預付訂貨款才能發(fā)貨，王女士想是熟人介紹，還能輕松賺到錢，就預先支付了15萬元貨款。就在王女士等著木材商發(fā)貨時，卻怎么也打不通他的電話，所謂的規(guī)劃部門工作人員也關了機，王女士這才意識到自己上當了，立即撥打110報案。

　　公安機關偵查發(fā)現，這個所謂的規(guī)劃部門工作人員是電信詐騙分子。但奇怪的是，他詐騙成功后卻發(fā)現這些只有自己知道密碼的銀行卡怎么也取不出錢來，這是怎么回事呢?一起涉案金額達1630萬余元，被害人達220余人的特大電信詐騙、妨害信用卡管理案就此引出……

　　經進一步偵查，真正的幕后黑手逐漸浮出水面。該案核心人物王某健既是電信詐騙實施者的合作伙伴，又是掉包他們詐騙所得的人，儼然是電信騙局中的“諜中諜”。他從沈陽、河北、北京、南京、湖北等地收銀行卡，并將這些銀行卡及綁定的手機卡，通過中間人賣給電信詐騙分子。讓電信詐騙分子沒想到的是，王某健向他們提供的這些銀行卡其實是“鬼卡”。

　　原來，王某健在出售這些銀行卡時，早已用無效手機卡替換了銀行卡原先綁定的到賬提醒電話卡，這樣銀行卡實際上由他掌控，能實時接收到銀行卡到賬信息，這樣的銀行卡就是所謂的“鬼卡”。

　　電信詐騙分子實施詐騙成功后，是收不到銀行卡到賬信息的。而王某健接收到銀行卡到賬信息后，第一時間掛失銀行卡，并通知辦卡人到銀行柜臺重新補卡將錢取出，再按比例分贓。

　　經查，兩年來，王某健等人共收集銀行卡1300余張，逐漸構建起遍及全國10余個省市的非法買賣銀行卡灰色產業(yè)鏈。

　　因該案被害人人數眾多，遍布全國多個省市，公安部指定抓獲王某健的安丘公安機關辦理此案，各地陸續(xù)將案件移交安丘公安機關，卷宗達32冊。案件移送審查起訴后，安丘市檢察院抽調骨干力量組成專案小組，對證據一一核實，對罪名的認定反復斟酌。

　　安丘市檢察院指控，自2015年3月至2017年12月，被告人王某健通過被告人程某甲、王某永(另案處理)、滑某(另案處理)，收集他人銀行卡并登記開戶人信息，在替換部分銀行卡對應的到賬提醒電話卡后，分別提供給被告人趙某、孫某。趙某、孫某再將銀行卡出售給彭某等電信詐騙分子，電信詐騙分子用這些銀行卡實施電信詐騙。王某健將替換出的原到賬提醒電話卡裝在多個手機內，由其本人及同伙看守。在收到進賬信息提醒后，他們打電話掛失該銀行卡，并聯系開戶人到銀行掛失、補卡、取現，取出詐騙款后，王某健與同伙按比例分成。另查明，被告人程某乙、姚某、余某、黃某非法持有他人信用卡，并提供給犯罪分子使用。

郭樹合 趙凡 檢察日報