平安銀行等4銀行被騙貸2060萬 泉州銀行損失最大

　　新浪財經(jīng)訊 8月23日消息，近日，裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，福建晉江一男子通過提供內(nèi)容虛假的審計報告等證明資料、虛構(gòu)貸款用途等手段，騙取平安銀行泉州石獅支行、興業(yè)銀行石獅支行、泉州銀行石獅支行、海峽銀行石獅支行4家銀行貸款合計2060萬，造成銀行經(jīng)濟損失達(dá)1685.11萬元。

　　裁判文書顯示，被告人施某集，男，1959年3月出生于福建省晉江市，漢族，初中文化，為石獅市康樂布業(yè)貿(mào)易有限公司（以下簡稱為“康樂公司”）法定代表人、顯利洋行（石獅）貿(mào)易有限責(zé)任公司（以下簡稱為“顯利洋行公司”）實際經(jīng)營者。

　　2013年至2014年間，康樂公司、顯利洋行公司及施某集為騙取泉州銀行石獅支行、興業(yè)銀行石獅支行、平安銀行泉州石獅支行、海峽銀行石獅支行貸款，先后4次采取提供內(nèi)容虛假的審計報告等證明材料、虛構(gòu)貸款用途等手段，共騙取上述銀行貸款2060萬元。

　　其中，泉州銀行石獅支行損失最大，共計損失771.05萬元。

　　顯利洋行公司、康樂公司、施某集騙貸情況明細(xì)

　　泉州銀行石獅支行行長楊某稱，顯利洋行公司和康樂公司分別向泉州銀行貸款500萬元，均已逾期未歸還，銀行找該兩家公司催討過，但他們都說自己沒有錢。

　　另據(jù)泉州銀行石獅支行客戶經(jīng)理李某證言，2014年6月，康樂公司在泉州銀行的貸款即將到期，施某集及3家聯(lián)保公司的法定代表人一起向泉州銀行申請通過“無間貸”的方式辦理續(xù)貸手續(xù)，就是只需每月償還利息，不用償還本金。經(jīng)審批后，泉州銀行同意上述幾家公司辦理續(xù)貸手續(xù)，續(xù)貸期限一年，續(xù)貸到2015年6月份，續(xù)貸金額500萬元。

　　然而到了2014年9月份，康樂公司并沒有歸還利息和本金，2015年6月份到期后，該公司連本金也沒有償還，造成銀行損失500萬元。

　　對于上述情況，施某集的辯護(hù)人提出，康樂公司、顯利洋行公司2014年向泉州銀行的貸款是根據(jù)無間貸協(xié)議，只需償還本金即可申請，康樂公司、顯利洋行公司不構(gòu)成騙取貸款罪。

　　不過，法院經(jīng)審理查明，2013年康樂公司、顯利洋行公司提供虛假的財務(wù)報表向泉州銀行申請貸款，貸款到期后，根據(jù)雙方簽訂的無間貸協(xié)議，只需償還貸款利息，無需償還本金即可續(xù)貸，實際上，是使原本到期的貸款得以延期還款一年，但一年之后，康樂公司及顯利洋行公司仍然無力償還貸款，分別造成373.31萬元及397.73萬元的貸款本金未能收回，給銀行造成重大損失。

　　法院認(rèn)為，康樂公司及顯利洋行公司前后兩次貸款緊密關(guān)聯(lián)，后一次貸款是前一次的延續(xù)。據(jù)此，辯護(hù)人的意見不能成立，不予采納。

　　經(jīng)審理，法院判定，石獅市康樂布業(yè)貿(mào)易有限公司以欺騙手段取得銀行貸款人民幣690萬，造成銀行直接經(jīng)濟損失人民幣563.31萬，屬損失重大，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪；顯利洋行（石獅）貿(mào)易有限責(zé)任公司以欺騙手段取得銀行貸款人民幣1100萬，造成銀行直接經(jīng)濟損失人民幣851.79萬，屬損失特別重大，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪；施某集作為上述二家被告單位直接負(fù)責(zé)的主管人員，另外還以個人名義以欺騙手段取得銀行貸款人民幣270萬，造成銀行直接經(jīng)濟損失人民幣270萬，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。

　　根據(jù)事實和相關(guān)證人證言，福建省石獅市人民法院于2018年12月3日作出一審判決：

　　石獅市康樂布業(yè)貿(mào)易有限公司犯騙取貸款罪，判處罰金50萬元；顯利洋行（石獅）貿(mào)易有限責(zé)任公司犯騙取貸款罪，判處罰金80萬元；施某集犯騙取貸款罪，判處有期徒刑3年3個月，并處罰金80萬元。由于施某集還犯非法拘禁罪，判處有期徒刑6個月，數(shù)罪并罰，施某集被判有期徒刑3年5個月，并處罰款80萬元。