熟人來電，大學(xué)老師也中招：流水線式操作電信詐騙危害升級

　　對于公民個人，遇到涉及金錢轉(zhuǎn)賬問題，不要輕易相信對方換號碼等說辭，最好能與親戚、朋友聯(lián)系確認一下是否是本人，或向當(dāng)?shù)嘏沙鏊�求助，以防上�?dāng)受騙。

　　“老沈，我是老陳，這是我的新號碼，你存一下。”“老沈，幫我轉(zhuǎn)個賬，求人辦事兒給點好處費，我直接給不太合適......”就這樣，大學(xué)教師沈某某被所謂的老友“老陳”騙走了20萬。近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷升級，目標(biāo)對象也“升級”，虹口檢察院檢察官段輝辦理的這起電信詐騙案中詐騙鏈條環(huán)環(huán)相套、分工明確，讓高學(xué)歷人群也“中招”。

　　2016年3月某天下午，上海某高校教師沈某某收到朋友“陳某”用陌生手機號發(fā)來的短消息，稱自己更換了手機號碼。于是，沈某某就把陌生號碼保存了起來。第二天，“陳某”發(fā)短消息讓沈某某幫忙轉(zhuǎn)錢，“要給別人好處費，自己轉(zhuǎn)不好。”沈某某回憶說，“他是我多年的老朋友，我同意幫他轉(zhuǎn)錢。我把我的銀行卡號給了他，讓他打錢給我，我再幫他轉(zhuǎn)出去。”

　　隨后，沈某某收到一張銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖，“陳某”表示已經(jīng)把10萬元轉(zhuǎn)賬到沈某某的銀行卡上。“我的銀行賬號一直沒有入賬信息，而對方說他的銀行卡已經(jīng)被扣款，是銀行系統(tǒng)在升級導(dǎo)致延時到賬。然后，對方多次詢問我有沒有收到。”沈某某說，“我看他比較急，就先用自己的錢幫他轉(zhuǎn)賬去指定賬戶了。”之后，“陳某”又發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬憑證截圖給沈某某，稱又轉(zhuǎn)了20萬元給沈某某，讓其幫忙再轉(zhuǎn)。在“陳某”的一再催促下，沈某某又往指定賬戶轉(zhuǎn)了10萬元。沈某某后來起了疑心，他打電話過去，但一直沒人接。沈某某再給陳某原來的手機號打電話，才知道被騙了。

　　詐騙團伙是如何知道沈某某有一個多年好友“陳某”的呢？這個犯罪團伙分工明確，分為“拿料”、“砍樹”等多個環(huán)節(jié)。“拿料人”通過招聘網(wǎng)站、社交平臺等獲取被害人基本信息后，交由“砍樹人”偽裝成被害人的熟人實施詐騙，最后由主犯將騙得的錢款取出分贓。

　　“拿料”是實施詐騙過程中最基礎(chǔ)的一環(huán)，也是大部分團伙成員從事的工作。他們從58同城等大型招聘網(wǎng)站上搜集公司人事部門工作人員的郵箱，然后冒充該公司的老板或法定代表人發(fā)郵件，謊稱公司的通訊錄丟失了，請他們補發(fā)一份。隨后，“砍樹人”就會利用這些個人信息編織身份、實施詐騙，他們偽裝成被害人的同事、朋友、親戚等，謊稱因各種不便向被害人尋求幫助，需要通過被害人銀行賬戶向朋友轉(zhuǎn)賬。

　　“在此過程中，詐騙分子通常會發(fā)送偽造的銀行轉(zhuǎn)賬憑證，讓被害人輕信相關(guān)錢款已轉(zhuǎn)，只是由于銀行轉(zhuǎn)賬的延遲性，還無法查到錢款到賬。”辦案檢察官說，不少被害人在沒有確認錢款到賬的情況下，就把自己的錢款轉(zhuǎn)到“砍樹人”指定的銀行賬戶。

　　檢察官釋法

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的套路與傳統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同，在獲取信息階段，由原來簡單地買賣身份證號碼、手機號等信息轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘟嵌取⒍喹h(huán)節(jié)采集，進而形成目標(biāo)人物“畫像”。如在上述案件中，詐騙團伙先從公司人事部門入手，騙取公司全體員工的個人信息。從面上覆蓋后，詐騙團伙會進入社交平臺深入了解被害人個人信息，進行點的突破。最后，用搜集來的信息編造故事與謊言，讓被害人一步步放下防備之心。在詐騙過程中，由直接讓被害人轉(zhuǎn)賬升級為偽造銀行轉(zhuǎn)賬證明詐騙，利用銀行轉(zhuǎn)賬延遲等借口來制造時間差，騙取被害人信任，進而騙取錢財。在犯罪組織上，分工更加細化，試圖以此來逃避法律責(zé)任。在上述案件中，“拿料人”到案后，辯稱自己只是獲取公民個人信息，并未具體實施詐騙。因此，分工式的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有別于傳統(tǒng)詐騙，各環(huán)節(jié)分工之間，具有層層遞進、缺一不可的關(guān)系，是一個完整的犯罪鏈條，也是流水線式的分工操作。

　　檢察官建議

　　檢察機關(guān)正在嚴厲打擊此類侵害人民群眾財產(chǎn)權(quán)益的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，嚴格把握證據(jù)及定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，防止此類犯罪形成產(chǎn)業(yè)鏈、犯罪人群集團化。另外，一些經(jīng)手公民個人信息的行業(yè)如銀行、電信、快遞、電商等從業(yè)人員監(jiān)守自盜導(dǎo)致信息泄露，還有一些網(wǎng)絡(luò)支付平臺存在安全漏洞，使公民個人信息泄露，這些都給犯罪分子提供了實施犯罪的“素材”。對于公司企業(yè)，建議加強人員培訓(xùn)，提高職業(yè)道德和法律意識，降低從內(nèi)部泄露公民信息的可能性。對于公民個人，遇到涉及金錢轉(zhuǎn)賬問題，不要輕易相信對方換號碼等說辭，最好能與親戚、朋友聯(lián)系確認一下是否是本人，或向當(dāng)?shù)嘏沙鏊�求助，以防上�?dāng)受騙。

　　(原題為《熟人來電，大學(xué)老師也中招：“流水線式操作”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙危害升級》)